央行发布虚拟货币洗钱案、暗网交易、网络赌博、传销等上游犯罪活动“上链”

王永飞

2021年3月19日，中国人民银行、最高人民检察院发布惩治洗钱犯罪典型案例。其中，陈某智利用虚拟货币进行洗钱的行为备受公众关注。

随着我国经济的快速发展，各种犯罪和洗钱活动相互交织、渗透。尤其是区块链行业兴起以来，暗网交易、网络赌博、传销、资金盘等上游犯罪活动已经“上链”。它使反洗钱工作变得困难重重，对社会稳定、金融安全和司法公正构成严重威胁。

基于区块链的新型经济犯罪手段认知门槛高、隐蔽性强、信息聚合难度大，给公安和反洗钱机构带来了很大的困难。在反洗钱工作和新基建政策的双重号召下，欧克云链天眼提供了利用区块链大数据预防和打击洗钱活动，保护链上金融安全的全新解决方案。

比特币跨境兑换1000万元赃款案

在央行3月19日公布的“陈某之洗钱案”中，无论是上游犯罪还是洗钱犯罪，都离不开虚拟货币。

陈某之的前夫是陈海波，他也是本次洗钱案的上游犯罪嫌疑人。2015年，未经国家有关部门批准，陈海波推销理财产品“马六甲比特币基金”，声称可以依靠比特币套利境内外差价。拒绝向客户付款。2017年，陈海波成立数字货币交易平台“玩家网”，发行平台币“玩家币”，骗取客户充值交易。随后，他在平台上捏造交易数据，限制大额提现，谎称黑客盗币。等方式掩盖资金缺口，拖延甚至拒绝投资者撤资。在这两起诈骗事件中，

2018年年中，陈海波为洗钱，将非法集资300万元转入陈某之个人银行账户，办理离婚手续。11月3日，陈海波被立案调查，涉嫌集资诈骗，潜逃海外。得知陈海波上述情况后，陈某志仍将300万元转入陈海波银行账户，将陈海波购买的汽车以90万元以上的低价出售。他联系了陈海波建立的微信群里的比特币“矿工”卖车。所有的钱都转给了“矿工”换取比特币密钥，密钥被送到了陈海波，让陈海波在海外兑换。

针对本案，最高人民检察院、中央银行明确指出，“利用虚拟货币跨境兑换将犯罪所得及所得转化为境外法币或财产，是洗钱犯罪的新手段”。 ，这给公安法和反洗钱带来了很大的影响。陷入困境 - “洗钱犯罪更加频繁，使用比特币等虚拟货币进行洗钱的新方法更加微妙”。

数字货币基于区块链技术，天然具有去中心化和匿名性的特点，因此成为洗钱的“寄宿处”。黑客盗币、敲诈交易、暗网交易、网络赌博、传销、资金盘等上游违法活动实施后，经常使用虚拟货币进行拆分、混币、数字货币赌博、比特币ATM机洗钱、并将钱转移到互联网上。矿工购买比特币密钥和其他手段进行清洗和流通。但由于区块链上交易网络复杂，信息聚合难度大、匿名性高、学习成本高，往往难以防范、跟踪和侦破公安机关的侦查。公民的财产安全和国家金融秩序的稳定受到严重挑战和影响。.

严厉精准打击洗钱

维护金融安全是事关我国经济社会发展全局的战略性基础性大事，迫切需要司法、监管、技术、产业各方的共同努力。

在司法和监管层面，最高人民检察院和央行联合发布了一起虚拟货币洗钱经典案例，体现了稽查机构和央行对新型数字货币洗钱手段的重视，并指出做好反洗钱工作的方向。

在技​​术和行业层面，欧克云链天眼等链上大数据工具也应运而生。欧克云链天眼是响应国家“区块链新基建”政策的首批应用。通过对海量链上数据的深入分析和持续追踪，基于数字货币交易所、矿池机构的覆盖范围虚拟货币查询网，混合了超过1亿个地址标签，如受益人地址、官方制裁机构、恐怖分子、核基地组织涉及货币服务商、国内外赌博网站、暗网、敲诈勒索和欺诈案件虚拟货币查询网，已推出“地址分析”、“交易地图”和“链上监控”三大功能

OKLink向华夏时代金融研究院研究员展示，以陈某智洗钱案为例，借助链上天眼的三大功能，从技术上防范和打击其企图转移和洗钱的盗窃行为使用比特币的钱。

例如，借助“地址分析”功能，警方在获得案内矿工的比特币钱包地址后，可以输入钱包地址，获取矿工钱包地址交互后的数据和可视化图表。陈海波等地址持有的赃款。

在洗钱过程中，犯罪分子为了隐藏线索，会通过多层去中心化、混币服务系统转移被盗资金，流入各种免KYC机构和暗网，形成复杂的链上交易网络。借助链上天眼地址映射功能，公安机关和反洗钱机构只需输入要查询的交易的哈希值，设置相应的参数，即可轻松获得直观的交易地图。黑色数字货币的线下实体流。

此外，链上天眼还提供链上监控功能。执法司法机关不仅可以锁定可疑地址的资金动态，还可以通过“地址监控”和“交易监控”实时监控涉黑数字货币的流向。，保障人民群众财产安全。

反洗钱是一项系统性工作

在3月19日最高人民检察院和央行答记者问中，最高人民检察院相关新闻发言人指出，“反洗钱是一项系统性工作，需要金融立法、金融基础设施建设、行业自——纪律、行政监督、司法保障等多方面的努力与合作。” 上海市人民检察院在办理陈某志案过程中，还提醒央行上海总部注意“虚拟货币领域的洗钱犯罪风险”，“建议加强反洗钱监管和金融情报工作”新领域的分析。”

在虚拟货币反洗钱领域，由于区块链上数据的复杂性和隐蔽性，传统公安机关和反洗钱机构在监管、侦查、侦查、司法等领域遇到了诸多问题。 . 打击虚拟货币洗钱既是维护国家金融稳定的必然要求，也是区块链行业合规健康发展的必然要求。

据了解，欧克云链的链上天眼在区块链行业深耕多年。基于对海量链上数据的深入分析和持续跟踪，服务于广大C端、B端和G端用户，致力于打造区域性的区块链金融新基础设施维护区块链上的财务安全。欧克云链天眼在坚持行业自律，推动区块链行业健康合规发展的同时，致力于与公安、执法机构达成合作，先后助力山东、浙江、四川等地警方检测虚拟货币相关案件，

同时，在打造区块链金融新基础设施的同时，欧克云链还与百度、奇虎、小米等公司共同参与制定区块链行业应用反洗钱标准，帮助公安机关对虚拟货币相关案件进行司法审查。

以天眼为代表的区块链原生应用在欧科云链上的快速发展，极大地推动了我国区块链新金融基础设施的建设进程。这不仅加强了区块链行业的反洗钱能力和行业自律，也有助于公安机关、银行等反洗钱机构提高“反洗钱金融情报分析能力”，最终促进区块链行业的健康发展。防范和化解区块链金融风险，为我国金融安全打下坚实的技术支撑。

（作者为华夏时报金融研究院研究员）